Manejo de cartera de clientes: 3 consejos para agentes de seguros

Un buen agente de seguros no es aquél que sabe vender y tiene una enorme cartera de clientes. Un buen agente de seguros es aquél que brinda una excelente atención al cliente y sabe organizar su negocio. El seguimiento y la construcción de una relación cercana resultan fundamentales para el crecimiento de un agente de seguros.

Contrario a lo que muchos podríamos pensar, la función de un agente de seguros no sólo es la venta, ésta es sólo el inicio de una labor que exige dedicación y mucha organización. Mejor que nadie, sabes que el quehacer de un agente de seguros inicia desde la atracción de clientes potenciales y no termina nunca.

Es tu deber estar atento a las necesidades de tus clientes y mantenerte en constante comunicación para crear relaciones de valor que te permitan fomentar la confianza y lograr la fidelización.

Aunque es una labor ardua que requiere de dedicación y entrega, hoy existen herramientas digitales que han sido creadas para hacerla más sencilla. Por ello, queremos compartirte 5 consejos para el manejo de la cartera de clientes de un agente de seguros haciendo uso de una herramienta digital de ventas.

La relevancia de la atención al cliente

Lo más importante para tu crecimiento como agente de seguros es poder contar con la confianza de tus clientes y prospectos. Sin lugar a duda, la mejor forma de generar confianza es brindando un servicio personalizado. Construir una relación cercana con tus clientes y prospectos es esencial para generar confianza, especialmente cuando se trata de un nuevo cliente.

La confianza es algo que se gana y, una vez obtenida, hay que cuidarla como el tesoro que es. Por esta razón, debes mantenerte siempre cerca de tus clientes, siempre atento a sus dudas y solicitudes. Estar al pendiente de ellos, dispuesto a responder todas sus inquietudes y peticiones, logrará generar la confianza necesaria para dar el gran paso de adquirir un seguro.

Manejo de la cartera de clientes

La cartera de clientes es lo más preciado que tiene un agente de seguros. Sin importar si ha contratado un seguro de vida o un seguro de autos, todos los clientes son importantes y merecen la mejor atención. El seguimiento y la comunicación son los pilares de una buena atención al cliente. No importa si se trata de un cliente con varias pólizas de vida o un prospecto que quiere contratar un seguro de autos, la atención que les brinde puede ser detonante para que tu asegurado pida un cambio de agente para sus pólizas de vida o que el prospecto para seguro de auto te pida también un seguro de daños para su departamento. ¡Todos los clientes y prospectos son importantes!

Almacenamiento de datos de contacto

El primer consejo que te damos para llevar un buen manejo de tu cartera de clientes es el almacenamiento de datos. Quedaron en el pasado las agendas físicas y las complicadas bases de datos en Excel. Hoy existen herramientas digitales mucho más sencillas que permiten el almacenamiento de los datos de contacto de los clientes y hacen muy fácil la comunicación con ellos.

Algunas herramientas digitales de venta te brindan la posibilidad de crear perfiles para cada uno de tus clientes o prospectos. En ellos, además de guardar su información de contacto, puedes almacenar archivos. En cada perfil tienes varias opciones para comunicarte con tus clientes de forma rápida y sencilla.

Adicionalmente, te permiten categorizar a tus clientes y prospectos de acuerdo con su interés. Es decir, a cada uno puedes asignarle etiquetas, por ejemplo, con el ramo correspondiente al seguro contratado. Todas estas clasificaciones hacen más sencillo el almacenamiento y la localización de los datos de un cliente. Igualmente, facilitan la comunicación de información si, por ejemplo, hay algún beneficio al hacer la renovación de una póliza de Gastos Médicos Mayores.

Almacenamiento de archivos

Sabemos lo complicado que es tener en orden la papelería que genera una póliza. Cuestionarios de salud, cambio de datos, renovaciones, endosos, altas o bajas de beneficiarios y un largo etcétera. Todos estos movimientos terminan por llenar archiveros enteros. El problema no sólo resulta ser la enorme cantidad de papel o la falta de espacio, además, se vuelve casi imposible encontrar un documento una vez que ha entrado en el profundo océano de los documentos archivados. Es muy vergonzoso volver a pedirle a un cliente que te envié su identificación porque el área de emisión rechazó el trámite. Este tipo de descuidos sólo te hará ver como un agente desinteresado y desorganizado.

Por ello, nuestra recomendación es que te cambies al mundo digital y uses una herramienta digital de ventas. Este tipo de herramientas cuenta con almacenamiento en la nube, lo cual significa que no necesitas seguir apilando una enorme cantidad de papeles en un archivero. Para almacenar los documentos de un asegurado sólo necesitas guardarlos en su perfil y ¡listo!

Comunicación constante

La comunicación es clave para toda relación y la de un agente con su asegurado no es la excepción. Una buena comunicación permite fortalecer relaciones, fomenta la confianza y le demuestra a tu cliente o prospecto que es muy importante para ti. La comunicación debe ser constante y no dejarla de lado una vez que han contratado el seguro.

Es necesario que estés al pendiente de tus clientes y no sólo te comuniques con ellos cuando sea tiempo de renovar. No está de más que durante la vigencia les hagas una llamada para preguntar si están cómodos con su póliza o saber si necesitan algún cambio en sus datos. No esperes a que suceda algún siniestro para que surjan los detalles que requerían tu atención previa. Siempre hazles saber que estás al pendiente de ellos. Otra forma eficiente de comunicarte con tus clientes o prospectos o asegurados sin ser invasivo es el envío de correos masivos.

Es una gran herramienta para comunicar información relevante y poder hacerlo de forma segmentada. Por ejemplo, si tienes prospectos con los que no se cerró la venta, puedes hacerles llegar información acerca de oportunidades únicas para clientes nuevos. En este momento es cuando la categorización de los clientes resulta muy útil. No puedes hacerle llegar información para nuevos clientes a quienes ya adquirieron una póliza. Esto podría hacerlos sentir que están en desventaja y que no les ofreciste los mismos beneficios cuando ellos contrataron. Igualmente, puedes hacerles llegar información acerca de cambios en su plan sólo a quienes se vean beneficiados por ello.

La herramienta digital de ventas más fácil de usar

La mejor forma de llevar a cabo un buen manejo de tu cartera de clientes es haciendo uso de herramientas digitales que faciliten la labor de servicio al cliente. Por ello, nuestra recomendación es que pruebes Kiper. Kiper es una herramienta digital de ventas con la que puedes poner en práctica los consejos que te hemos dado.

Te permite almacenar la información de tus clientes y prospectos, crear perfiles para cada uno de ellos y, además, llevar un historial de seguimiento detallado para llevar un registro del servicio que les has brindado. Adicionalmente, te permite asignar etiquetas para poder segmentarlos de acuerdo con su estatus o el ramo de su póliza, lo cual hará mucho más sencilla la comunicación con ellos.

Otra gran ventaja de Kiper es que puedes almacenar archivos en la nube. Así no tendrás los archiveros llenos de papeles que no te permiten encontrar un documento cuando más lo necesitas. Además, Kiper te brinda varias opciones de comunicación con tus clientes, como WhatsApp y correo electrónico, para que te pongas en contacto con ellos sin tener que usar mil aplicaciones.

Lo mejor de todo es que Kiper cuenta con su aplicación móvil, lo que te permite llevar contigo toda la información necesaria para brindar el mejor servicio al cliente estés donde estés. ¡Sabemos que un agente de seguros no puede estar todo el tiempo en una oficina! Kiper es la mejor herramienta para manejar tu cartera de clientes. Así de simple.